Gestionnaire de Patrimoine

Niveau scolaire

Bac + 3

Secteur d'activité

Banque et Assurances

Salaire

1900 € - 4500 € net/mois

Dans le monde impitoyable de l’économie, du droit et de la fiscalité, le gestionnaire de patrimoine est une aide bienvenue. Grâce à lui, ses clients n’ont plus à se soucier de la déclaration d’impôts ni des placements financiers.

Fonctions

Ses missions sont le conseil à la personne et le suivi des dossiers. Le gestionnaire de patrimoine effectue un bilan de la situation patrimoniale et fiscale puis guide son client afin d’établir un objectif : augmentation des revenus, assurance de la famille, financement d’études ou d’un logement, constitution de capital, transmission de patrimoine. En somme, son rôle est d'analyser une situation patrimoniale et fiscale donnée, et de l'optimiser au possible.

Pour optimiser ce patrimoine, le gestionnaire de patrimoine devra faire une veille solide sur les différents marchés qui le concerne.

Le gestionnaire de patrimoine opère depuis son bureau mais peut également donner des rendez-vous en extérieur (conseil pour l’achat d’un produit immobilier ou culturel par exemple).

Qualités

Pour bien exercer sa profession, un gestionnaire de patrimoine doit avoir un bon relationnel et une bonne écoute avec ses clients mais également une connaissance accrue et à jour des évolutions économiques et fiscales.

Il se doit d’être réactif pour atteindre les objectifs fixés. Un goût pour les chiffres est indispensable.

Le gestionnaire de patrimoine doit également être très organisé puisque les dossiers à suivre peuvent être nombreux ! Il gère ses rendez-vous et doit être en relation constante avec ses clients.

Il doit se montrer curieux et toujours connaitre les tendances du marché financier et fiscal.

Diplômes nécessaires

Plusieurs types de formations sont possibles si vous souhaitez devenir gestionnaire de patrimoine. Le métier est accessible dès le niveau licence :
  • Licence en science des organisations spécialité Gestion de Patrimoine
  • Licence professionnelle Gestion patrimoniale et immobilière (après une L2 en économie-gestion, un BTS ou un DUT)
Une poursuite d’études est conseillée jusqu’au niveau master :
  • Master professionnel « droit privé spécialité gestion du patrimoine privé »
  • Master professionnel « gestion patrimoniale et financière spécialité management financier »
  • Master en économie-gestion, master en assurance ou master en finance.
  • Licence Pro Chargé de Gestion Patrimoniale Immobilière

  • Bachelor Banque et Assurance

  • MC Entretien des collections du patrimoine

  • Licence Pro DEG : Gestion Patrimoniale et Immobilière

  • Licence Pro Sciences, technologies, santé - Espaces naturels

  • Master Finance

  • MBA Gestion de Patrimoine

  • Master immobilier

  • Bachelor Responsable Programmes Immobiliers

  • Licence pro Assurance

  • Mastère pro en gestion de patrimoine

  • MBA Immobilier

  • Bachelor Gestion du Patrimoine

  • Master Histoire

  • Master Linguistique

  • Bac général spécialité Histoire-géographie, géopolitique et sciences politiques

  • Bac général spécialité Arts

  • Bac général spécialité Littérature, langues et cultures de l’Antiquité

  • Gestionnaire de copropriété

  • Master Gestion de patrimoine

  • Master Droit Notarial

  • Master Droit de la famille

  • Licence pro culture

  • Licence pro patrimoine

  • Master Droit des assurances

Données statistiques

Derniers diplômes obtenus par les membres de notre panel avant d'accéder à ce poste

Vidéo de présentation du métier

Salaires

En début de carrière, un Gestionnaire de Patrimoine peut prétendre à un salaire de 2 500€. Il est parfois plus faible mais alors composé d’une part fixe et d’une part variable selon les résultats.

Par la suite, le titulaire du poste peut toucher 5 900€ et parfois jusqu’à 10 000€. Il peut également prendre plus de responsabilités et être amené à manager des équipes ou à gérer un cabinet de gestion de patrimoine.

Vitalité du métier

Évolution de l'effectif au cours des dernières années.

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Questions / Réponses

Tu veux en savoir plus sur le diplôme Gestionnaire de Patrimoine ? Tu es au bon endroit. Grâce à ce questions-réponses, découvre tout ce qu'il faut savoir sur ce diplôme. Et s'il te reste une question, n'hésite pas à la poser. Les membres de digiSchool orientation se feront un plaisir de t'aider.