Chargé de clientèle banque

Niveau scolaire

Bac + 2

Secteur d'activité

Finances, banque, assurances, immobilier

Salaire

1150 € - 2550 € net/mois

Le chargé de clientèle est responsable du suivi quotidien de son portefeuille de clients. Il entretien une relation avec eux, s’informe sur les changements dans leurs vies, propose des solutions pour gérer au mieux leur argent. En plus de ce travail de fidélisation, le chargé de clientèle doit faire de la prospection pour élargir son portefeuille.

Fonctions

Il gère les dossiers et suit au quotidien les comptes de ses clients, il est l’interlocuteur privilégié en cas d’incident ou de litiges. Il informe et conseille ses clients en fonction de leurs besoins et de leur situation économique. Il propose les solutions les mieux adaptées à la situation de ses clients, il fidélise.

Il peut exercer en agence ou directement chez le client. En agence, il exerce dans un bureau où il accueille sur rendez vous des clients. Chez les clients, il a un rôle de conseiller en charge d’un portefeuille de professionnels, généralement artisans, commerçants ou des professions libérales. Il se déplace alors dans les entreprises.

C’est un métier qui offre de nombreuses opportunités d’embauche et des perspectives de carrières intéressantes, aussi bien en interne qu’en externe, comme gestionnaire de patrimoine ou analyste de crédit notamment.

Qualités

Il a le goût de l’objectif, il doit faire signer un maximum de contrats tout en proposant des solutions adaptées et intéressantes pour ses clients, afin de les fidéliser.

C’est un excellent conseiller, il le sens du contact, de la négociation et sait mettre en confiance ses interlocuteurs. Il doit faire preuve de discrétion et de compréhension, il a accès à des informations personnelles et confidentielles.

Il a des connaissances variées sur les produits financiers et les problématiques juridiques et fiscales liées à ses offres. Il fait preuve d’anticipation et de rigueur, ainsi que de résistance au stress.

Diplômes nécessaires

Suivant le type de clientèle, le diplôme requis sera différent. Pour une clientèle de particuliers, un BTS ou un DUT peut suffire. Pour la gestion d’un portefeuille de grandes entreprises, un diplôme de niveau Bac+5 est nécessaire.

Bac + 2/3 pour une clientèle de particuliers

  • BTS Banque
  • BTS NRC
  • BTS MUC
  • DEUST banque, organismes financiers…
  • DUT Techniques de commercialisation
  • Licence pro (banque, finance, assurance)
  • Ecoles de commerce

Bac + 5 pour une clientèle de grands comptes et d’entreprises.

  • Master Pro en banque, assurance, finance
  • Diplôme d’écoles supérieures de commerce, spécialisations Banque/Finance
  • DUT GEA option Gestion et Management des Organisations

  • Licence Pro DEG spécialité Banque, Assurance

  • DUT Techniques de Commercialisation (DUT TECH DE CO)

  • BTS Banque, conseiller de clientèle (particuliers)

  • BTS NDRC - Négociation et Digitalisation de la Relation Client

  • Licence Pro Droit, Economie, Gestion, Assurance, Banque, Finance spécialité Chargé de Clientèle Assurances

  • BTS MCO - Management Commercial Opérationnel

  • Licence Économie

  • Master pro Droit, économie, gestion mention finance spécialité banque et finance

  • Master pro Droit, économie, gestion mention sciences du management spécialité banque et assurance

  • Master pro Droit, économie, gestion mention économie-gestion spécialité banque

  • Licence Sciences, Technologies, Santé mention Management pour les Sciences et Technologies

  • Master Pro Droit, Economie, Gestion mention Gestion Patrimoniale et Financière spécialité Management Financier

  • Licence Pro Banque

  • Bachelor Banque et Assurance

  • Bachelor ESM-A

  • Bachelor Conseil spécialisé en Agriculture

  • Bachelor Banque et Assurances

  • DEUST Banque Organismes Financiers et de Prévoyance

Données statistiques

Derniers diplômes obtenus par les membres de notre panel avant d'accéder à ce poste

Salaires

Le salaire varie selon le diplôme. En moyenne, un profil débutant peut espérer gagner entre 18 000 et 25 000 euros bruts par an, et jusqu’à 40 000 euros bruts par an pour un jeune cadre.

Vitalité du métier

Évolution de l'effectif au cours des dernières années.

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Questions / Réponses

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